بروکر چیست؟ | معرفی انواع بروکرها و کاربرد آن ها

بروکر یک کارگذاری مالی فعال در بازار فارکس است که به معامله گران امکان خرید فروش در بازارهای مختلف فارکس را میدهد. بروکرها در چندین کلاس مختلف طبقه بندی می‌شوند و به طبع خدمات متفاوتی نیز به تریدرها ارائه می‌کنند.  در این پست آموزشی قصد داریم به کمک مشاورین آکادمی آموزش ترید فایننس لرن صفر تا صد مفاهیم مربوط به بروکرها را بررسی نماییم. انتخاب یک بروکر به صورت ویژه رو معاملات و همچنین نتیجه نهایی معاملات شما تاثیر گذار است. رفتار بروکر در زمان انتشار خبر و همچنین میزان نقدینگی قابل دسترسی آن به شما کمک خواهد کرد که معاملات بهتری را تجربه نمایید.

بروکر چیست؟ | Broker

بازار فارکس بزرگترین بازار مالی جهان است که بخش عمده پول و شبه پول کره زمین در آن جا به جا می‌شود. افراد عادی به صورت مستقیم امکان خرید و فروش در بازار فارکس را نخواهند داشت و نیاز به یک سری واسطه به نام کارگذاری و یا بروکر خواهند داشت. هر بروکر با توجه به رگولاتوری‌های ثبت شده و همچنین میزان نقدینگی موجود به دنبال کنندگان خود خدمات ارائه میدهد. در برخی منابع رسمی گوگل بروکر را واسطه‌ای بین خریدار و فروشنده در تمامی بازارهای مالی میدانند. اما خدمات بروکرها محدود به واسطه گری نیست و برای معامله گران امتیازات بیشتری خواهد داشت که با توجه به تخصص افراد متفاوت است. در بخش بروکرها به صورت ویژه در این رابطه صحبت کردیم. شما بدون اتصال به یک بروکر نمی‌توانید به بازار فارکس وصل شوید، اما این همه ماجرا نیست و در ادامه نکات بسیار بیشتری به شما خواهیم گفت. دقت کنید که بروکرها مطرح و کلاس اول با ایرانیان کار نمی‌کنند و در صورتی که داخل آن ها حساب باز کنید، می‌توانند تمامی سرمایه شما را ضبط و یا فریز کنند. به همین دلیل است که نباید تمام سرمایه خود را داخل بروکرها قرار دهید و از طرفی مدیریت سرمایه و همچنین مدیریت ریسک برای شما اولویت دارد. ممکن است که یک بروکر امروز با شما کار کند و فردا به هر دلیلی با شما همکاری نداشته باشد. از طرفی بدون دسترسی به همین بروکرها امکان معامله و خرید و فروش جفت ارزها وجود ندارد.

انواع بروکرها

در بازارهای مالی هر بروکر یک سری خدمات جانبی مجزا دارد که با توجه به همین خدمات جانبی شناخته می‌شود. در این بخش انواع بروکرها را بررسی خواهیم کرد، اما نکته بسیار مهمی که باید مد نظر قرار دهید میزان سرمایه اولیه دریافتی و همچنین روابط آن ها با ایرانیان است. فرض کنید که یک بروکر بین المللی که در بازار بین بانکی فعال است و با ایرانیان نیز ارتباط دارد هزینه باز کردن حساب خود را بسیار کم ثبت می‌کند. در این صورت باید اندکی ترسید و در مورد آن تحقیقات بیشتری انجام داد. همیشه استانداردهای ارائه شده را با توجه به هزینه دریافتی مقایسه کنید. در ادامه یک جدول جامع و کامل به شما معرفی خواهیم کرد.

بروکرهای سنتی

بروکرهای سنتی به مشتریان خود از طریق تلفن و همچنین مراجعه حضوری امکان خرید و فروش سهام، اوراق قرضه، طلا و ... میدهند. کسانی که به فکر سرمایه گذاری روی شرکت های معتبر می‌باشند با استفاده از این بروکرها می‌توانند به نتایج بسیار جذابی دست پیدا کنند. دقت کنید که در بروکرهای سنتی مشاورین مالی در کنار شما خواهند بود تا بهترین و جذابترین انتخاب را انجام دهید. اما نکته بسیار مهمی که باید مد نظر قرار دهید، عدم حضور هیچ یک از آن ها در ایران می‌‌باشد. با توجه به این که بدون پایبندی به قوانین FATF و همچنین دسترسی به بازار بین بانکی امکان جا به جایی مبالغ بالا وجود ندارد، چنین بروکرهایی در ایران فعالیت نمی‌کنند. از طرفی برخی از شرکت های آمریکایی از کشورهای تحریم شده سرمایه گذاری نمی پذیرند و لازم است که است که قبل از سرمایه گذاری تابعیت امریکا را به دست آورند. چنین دفاتری چه در حوزه فارکس و چه در حوزه ارز دیجیتال مشکوک می‌باشند. چرا که اساس کار آن ها آفلاین است و نیاز به سرمایه های قابل توجه دارند.

بروکرهای آنلاین

بیش از 80 درصد بروکرهای فعال در ایران در دسته بندی بروکرهای آنلاین قرار دارند. این مدل بروکرها بیشتر برای کسانی که به دنبال معامله گری در بازارهای مالی می‌باشند، مناسب است. دقت کنید که این بروکرها خود چند زیر مجموعه دارند که با توجه به رگولاتوری و مجوزهای ثبت شده خود می‌توانند در کلاس‌ عالی قرار گیرند. سعی کنید به مجلات آنلاین و همچنین آژانس‌های تبلیغاتی هنگام تبلیغ بروکرها توجه نکنید. چرا که این تبلیغات پایه و اساس رسمی ندارد. همین امر نیز موجب شده است که افراد بسیار زیادی سرمایه‌های خود را از دست بدهند. با توجه به این موضوع ما در بخش‌ معرفی بروکرها موارد معتبر و قابل اطمینان را بررسی خواهیم کرد. بروکرهای آنلاین بسیار زیادی ادعا می‌کنند که از رگولاتوری‌های معتبر مجوز دریافت می‌کنند. حتما به مراکز مربوطه مراجعه کنید و اعتبار سنجی انجام دهید. در غیر این صورت از دست رفت سرمایه و همچنین کندل سازی آن ها در زمان خبر برای استاپ زدن شما امری کاملا طبیعی است. به همین دلیل است که مشاورین آکادمی آموزش ترید فایننس لرن در معرفی بروکر به افراد حساسیت بسیار زیادی دارند و تنها گزینه‌هایی را پیشنهاد میدهند که تیم ما در آن فعال است و امتحان خود را پس داده اند.

بروکرهای ECN (Electronic Communication Network)

شاید حساب‌های ECN بارها و بارها در بروکرهای مختلف به گوش شما خورده باشد. لازم به ذکر است که بخش بسیار کمی از آن ها به این مدل حساب دسترسی دارند. چرا که حساب های ای سی ان معمولا در بازار بین بانکی ثبت می‌شوند و برای سرمایه های بزرگ انتخاب مناسبی می‌باشند. بروکرهای این حوزه معمولا در زمان خبر و همچنین در زمان تعطیلات بالاترین کیفیت را خواهند داشت. چرا که  بعد از باز شدن مارکت و یا در زمان بسته شدن مارکت گپ های عجیب و غریب در نمودارهای خود ندارند. همین امر نیز موجب شده است که محبوبیت بسیار بالایی داشته باشند و بیشتر بروکرهای آنلاین خود را در این دسته بندی قرار دهند. دقت کنید که بروکرهای ECN برای موسسات مالی و همچنین سرمایه گذاری حائز اهمیت می‌باشند و خدمات خود را به صورت ویژه ارائه میدهند. نقدینگی بسیار بالا و اسپرد رقابتی حتی در زمان خبرهای مهم اقتصادی به معامله گران امکان سود سازی ویژه‌ای داده است. بروکرهای ECN یک بروکر آنلاین است ک به دلیل نبود خریدار و فروشنده ریسک لیکوئیدیتی (Liquidity Risk) قابل توجهی دارد. اما سرعت بسیار بالای اجرای معاملات و همچنین شفافیت قابل توجه در قیمت گذاری موجب شده است که معامله گران با سرمایه بزرگ به آن توجه علاقه داشته باشند.

بروکرهای STP (Straight Through Processing)

موسسات مالی با سرمایه های بزرگ خود را به عنوان بازار ساز معرفی می‌کنند و با استفاده از معاملات STP بدون دستکاری بروکر و یا بانک از فروشنده سهام، اوراق، جفت ارز و ... خریداری می‌کنند. اما نکته بسیار مهمی که باید مد نظر قرار دهید، شفافیت بسیار بالای آن ها است. به هر میزان که معاملات به صورت دقیق انجام شود و حجم معاملات دقیقتر ثبت شود، امکان رهگیری معاملات و استفاده از ابزارهای مبتنی بر حجم بهتر می‌شود. حتی برخی از تریدرهای حرفه‌ای با تهیه مبالغ بالا و ثبت چنین حساب‌هایی به اوردر بوک بروکرها دسترسی خواهند داشت. اما نکته بسیار مهمی که باید مد نظر قرار دهید، پرداخت کمیسیون و اسپرد به صورت همزمان است. بروکر به دلیل خدمات بیشتری که به شما ارائه میدهد از شما وجه تضمین بیشتری نیز دریافت خواهد کرد. کسانی که از ربات و اکسپرت معامله گری ویژه استفاده می‌کنند با استفاده از معاملات STP در سریعترین زمان ممکن بیشتر و بهترین بازدهی را ثبت خواهند کرد. البته به شرطی که با تمرکز بالا در زمان مناسب معاملات خود را ثبت کنند. چرا که رقبای آن ها نیز با سرمایه زیاد به این مدل حساب دسترسی دارند و با معامله در خلاف جهت آن ها تمامی بالانس حساب دیگر موسسات را صفر می‌کنند.

بررسی مهمترین نکاتی که در انتخاب بروکر باید به آن توجه نمایید

در این بخش قصد داریم چند تکنیک بسیار مهم در انتخاب یک بروکر به شما معرفی کنیم. اما بعد از انتخاب یک بروکر به صورت مستقیم نباید در آن حساب باز کنید. اول از همه شما باید یک حساب دمو بر اساس میزان سرمایه خود باز نمایید و در صورت دریافت خدمات مناسب و کندل سازی صحیح حساب اصلی خود افتتاح کنید. در غیر این صورت تبلیغات و عواملی از این دست موجب از دست رفتن حسابتان در مواقع بحرانی خواهد شد. رفتار یک بروکر در حساب دمو با حساب واقعی تفاوتی ندارد و شما را از ریسک های این بازار آگاه خواهد کرد. دریافت خدمات هجینگ از بروکر نیز بسیار حائز اهمیت است و می‌تواند در انتخاب نهایی شما تاثیر گذار باشد.

تنوع و تعدد حساب ها

اولین نکته ای که برای افتتاح حساب در یک بروکر باید مد نظر قرار دهید، تنوع حساب‌های معاملاتی است. در صورتی که بروکر مورد نظر شما کیفیت خدمات بالایی ندارد و از همه مهمتر شرایط افتتاح حساب ویژه برای اسکلپ فراهم نمیکند، بروکر معتبر نخواهد بود. هر معامله گر با توجه به سطح توانایی و همچنین تجربه خود نیاز به یک حساب متفاوت خواهد داشت که در بخش بروکرها به صورت ویژه حساب‌های هر بروکر و همچنین تنوع آن را بررسی کرده‌ایم. معمولا افراد آماتور به دنبال حساب‌های نانو می‌باشند و افراد حرفه‌ای به دنبال حساب‌های ECN.

بررسی هزینه‌های دریافتی

شما برای بازکردن حساب کاربری خود مقداری هزینه پرداخت می‌کنید که با توجه به نوع حساب در هر بروکر متفاوت است و باید در مورد آن تحقیق کنید. نکته بعدی که در پرداخت هزینه‌های شما اهمیت دارد میزان اسپردی است که به دلایل مختلف به بروکر پرداخت می‌نمایید. اسپرد باید در حالت کمینه به صورت رقابتی تعریف شود. در غیر این صورت بروکر قابل اطمینان نخواهد بود. میزان کارمزدی که از شما برای واریزی و برداشت دریافت می‌شود به چه میزان است. این عدد می‌تواند در شرایط مختلف متفاوت باشد و گاها برای سرمایه های بزرگ گران تمام شود.

تنوع پلتفرم معاملاتی

ما در ایران زندگی می‌کنیم و هر زمان ریسک قطع شدن اینترنت وجود دارد. با در نظر گرفتن همین موضوع ممکن است که شما نیاز به پلتفرم‌های آفلاین ارتباطی داشته باشید تا حساب خود را مدیریت کنید و گرنه که داشتن متا 4 و متا 5 امتیازی محسوب نخواهد شد. البته برخی از بروکرها برای راحتی بهتر معامله گران ایرانی وب تریدر اختصاصی طراحی خواهند کرد که موجب می‌شود افراد با توجه به نیاز خود به حساب شخصی‌شان دسترسی پیدا کنند. البته اطمینان در دقت و همچنین از سرعت بازکردن معاملات بسیار مهم و ضروری خواهد بود. در ادامه نیز این موضوع را به صورت دقیق مورد نقد و بررسی قرار خواهیم داد. چرا که تنوع پلتفرم صرفا برای افراد حرفه‌ای حائز اهمیت نیست و برای تریدرهای معمولی نیز سرنوشت ساز خواهد بود.

خدمات مشتریان

بروکرهای معتبر خدمات خود را بدون معطلی و به صورت جامع و کامل به مشتریان خود ارائه میدهند. اما این که خدمات مشتریان برای تمامی افراد با هر زبانی و در سریعترین زمان ممکن انجام شود، خود موضوعی جدا است. برخی بروکرها به انگلیسی زبانان پشتیبانی عالی و سریع ارائه میدهند اما به ایرانیان و یا عرب زمان ها خدمات خود را تاخیر ارسال می‌کنند که موضوعی قابل بررسی و مهم است.

 بررسی مجوزهای بروکر

در عصر کنونی هر شخصی می‌تواند یک بروکر ثبت کند. تنها لازم است که خدمات مورد نیاز خود را از یک بروکر STP و یا ECN دریافت کند و به دیگران ارائه دهد. اما شما باید به دنبال بروکرهایی باشید که از مراکز معتبر مانند FCA آمریکا مجوز دریافت کرده‌اند. البته این که لیست رگولاتوری‌های مختلف در سایت اصلی آن ها وجود داشته باشد کافی نیست و شما باید استعلام هر یک را از مراجع صادر کننده رگولاتوری مورد بررسی قرار دهید. دقت کنید که رگولاتوری‌های معتبر به بروکرهایی که با ایرانیان کار می‌کنند مجوز نمیدهد. چرا که به قوانین پولشویی احترام نگذاشته اند و شما باید این موضوع را همیشه مد نظر قرار دهید. در این پست آموزشی یک نقد و بررسی کلی از انواع بروکرها داشتیم و به بررسی بهترین ویژگی بروکرها پرداختیم. اگر بخواهیم چند بروکر معتبر به شما معرفی کنیم، بروکر فیبو گروپ، آلپاری، ویندزور، آ مارکت و ... از گزینه‌های معتبر ما خواهند بود. حال در بخش نظرات شما به ما بگویید که با کدام بروکر کار می‌کنید و تجربه استفاده از خدمات کدام یک را داشته‌اید. به یاد داشته باشید که بروکرهای معتبر برای ایرانیان بسیار زیادی است و بهتر است که در مورد هر یک تحقیق کنید. هیچ وقت به خاطر اهرم بالا و یا بونوس بیشتر در یک بروکر حساب باز نکنید. چرا که این دام ها موجب افزایش ریسک به وجود آمدن مشکلات بسیار زیادی در مدیریت ریسک و مدیریت سرمایه خواهد بود. اگر از مطالعه این پست آموزشی لذت بردید، خوشحال می‌شویم که آکادمی آموزش ترید فایننس لرن را در شبکه‌های اجتماعی خود به دیگران نیز معرفی کنید. چرا که افراد بسیار زیادی به دلیل بی توجهی به بروکرهای معتبر سرمایه خود را از دست میدهند و فکر می‌کنند که گزینه بهتری برای معامله گری وجود ندارد. از طرفی در بخش بروکرها بهترین بروکرهای مناسب ایرانیان را بررسی کرده ایم و اخبار متناسب با هر یک را قرار خواهیم داد تا بهترین انتخاب را انجام دهید. معامله گری و کسب درآمد دلاری کار ساده‌ای نیست و نیاز به تجربه و تخصص بالا دارد. در این مسیر ما با معرفی بهترین بروکرها در کنار شما خواهیم بود.